提到“洗钱”，许多人都觉得只在电视里见过，实际上，洗钱陷阱就在我们身边，艺术品买卖、跨境投资、赌博、证券交易等洗钱的手段层出不穷，要时刻警惕，避免落入骗子圈套，成为“洗钱”的工具人。

法条链接：

【洗钱罪】：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

案例

2023年10月，南丰县检察院在办理施某某贩卖毒品案时发现，其让来购买毒品的彭某某通过微信转账给第三方后再以现金套现形式来购买毒品，存在掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

南丰县检察院以涉嫌贩卖毒品罪、洗钱罪对施某某提起公诉，后法院对施某某作出有罪判决。

很多小伙伴看到这里可能还是不太了解洗钱是什么。其实总结起来就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

一是要提高反洗钱意识。保持对洗钱违法犯罪活动的高度警惕，切勿受亲戚朋友之托碍于情面或受利益诱惑，将个人的身份证、银行卡、第三方支付账户等出租或出借他人使用；切勿使用本人账户或公司账户为他人提取现金；切勿以本人名义协助他人或公司进行虚构交易、虚假担保、虚设债权债务等操作，勿当洗钱“工具人”。

二是要勇于举报涉黑涉恶违法犯罪活动。《反有组织犯罪法》第七条和第八条规定，任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反有组织犯罪工作的义务。国家鼓励单位和个人举报有组织犯罪。《反洗钱法》第七条规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。